土耳其拟加强加密货币监管以打击金融犯罪

土耳其财政部长穆罕默德·希姆谢克领导的财政部正实施更严格措施，以遏制加密货币洗钱行为，尤其针对涉及非法赌博和欺诈的平台。

新规将与国际标准接轨，要求虚拟资产服务提供商（VASP）对不合规转账收集并共享发送方或接收方的身份信息。

细则显示，大部分加密货币提现将实施48小时延迟机制。首次提现的延迟时间延长至72小时，这种"冷静期"设计旨在阻止非法资金流动。

稳定币转账也将受限，每日上限3,000美元，月度上限50,000美元。值得注意的是，完全合规的机构可获得双倍额度。

交易层面新规要求，平台除需标注转账来源和用途外，还必须添加20字符以上的交易描述。

违规行为将面临行政、法律及经济处罚，包括可能吊销牌照。

需特别说明的是，提供流动性、做市及套利相关转账可豁免限制，前提是这些活动处于平台监控之下。

土耳其监管体系全面升级

近期该国持续强化加密货币监管，例如三月通过资本市场委员会（CMB）新规，在牌照发放、资产托管和合规要求方面全面趋严，基本参照欧盟MiCA框架制定。

此前二月已生效新规，要求VASP对超过15,000土耳其里拉（约425美元）的交易进行用户验证。

受通胀和里拉贬值推动，土耳其位居全球加密货币采用率前列，但央行仍禁止加密货币支付。Statista数据显示，了解加密货币的民众比例从2020年16%飙升至2021年70%，近年几乎每位受访者都具备加密知识。

综合来看，提现延迟和稳定币限额可能抑制短期投机交易，但土耳其试图在监管与合法活动间寻求平衡。最终成效如何，仍有待观察。