德里“加密货币女王”被捕，印度深陷加密货币骗局与监管缺失困境

印度警方近日捣毁一个通过加密货币洗白赃款的居家工作骗局，逮捕五名嫌疑人，其中包括被称为德里"加密货币女王"的女性主谋。

• 德里五人因运营骗局并通过加密货币洗钱被捕
• 绰号"加密货币女王"的主嫌涉嫌通过国际渠道无证经营加密货币业务
• 在缺乏正式监管的情况下，全印度加密货币诈骗案件持续攀升

据当地媒体报道，犯罪团伙通过Telegram构建诈骗网络，诱骗受害者完成虚假在线任务，以解锁更高奖励为名骗取资金，最终通过不受监管的加密渠道转移赃款。

案件曝光源于德里布拉里地区一名29岁女性的报案，她在寻找网络兼职时被骗走172.9万卢比（约合2万美元）。

诈骗如何运作？

德里警方披露，受害者被承诺完成简单数字任务即可获得高额佣金。初期小额返现制造合法假象，随后以高回报为诱饵胁迫其反复转账。

更令人震惊的是，诈骗分子还盗用其身份从银行套取88万卢比个人贷款。

当局称资金通过多个"骡子"银行账户转移，最终兑换成与美元挂钩的稳定币USDT（泰达币）。

犯罪团伙成员通过Telegram、WhatsApp等加密平台，使用国际号码逃避侦查，协助完成加密货币转换。

19岁的克里希被确认为资金转移核心操盘手，其从同伙处收集银行账户和UPI支付ID提供给加密货币买家。赃款或被提现，或交付进行加密货币转换。

被团伙称为"加密货币女王"的尼迪·阿加瓦尔在洗钱环节扮演关键角色，负责将赃款兑换为USDT。

警方指出，她在无任何官方执照情况下，从非正规渠道购买加密货币并加价转售，通过国际号码和网络平台规避本地监管。

另两名嫌疑人迪帕和高拉夫则协助招募愿意出借银行账户的持卡人，并参与实体现金转移。

印度医生遭加密骗局损失超11.5万美元

另一起周末曝光的案件中，坎纳莫拉地区一名56岁医生在加密货币杀猪盘骗局中损失1.01亿卢比（约合11.5万美元）。

今年1月至5月期间，一名冒充女医生的诈骗者通过WhatsApp接触受害者，谎称通过加密货币交易获利颇丰。

受害者在获得诱人回报后追加投资，但提现时被告知需支付利润的30%作为美国所得税。

印度加密货币监管真空

这些案件再次引发对印度缺乏全面加密货币监管框架的担忧。在监管缺位下，犯罪分子正利用监督漏洞猖獗作案。

尽管印度最高法院2020年裁定撤销央行对加密货币的银行禁令，但制定明确行业准则的进展缓慢。

印度储备银行持续反对私人加密货币，警告其可能危及货币政策与金融稳定。

与此同时，税务部门强化执法力度，所得税部门已发起多起针对加密货币逃税的专项行动。

根据《所得税法》第115BBH条款，印度对加密货币收益征收30%统一税率，另加1%交易源头税。虽然税收政策使部分加密交易可见化，但许可制度、监控机制和消费者保护的缺失仍为不法分子提供了温床。